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合计罚没37亿!近三个月银行理财违规遭监管持续“围剿”

发布时间:2021-12-06 08:06:27

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  6月15日,资本邦了解到,据南财理财通课题组根据公开数据及极客洞察数据统计,2021年3月至5月,银行在理财业务方面收到16张罚单,合计罚没3.725亿元。

  其中机构合计罚没3.722亿元,个人合计罚没31万元。典型违规行为包括理财销售内控管理不到位、违规开展理财及同业业务、理财产品信息披露问题、理财产品投向违规、合作机构选择违规及理财资金使用违规等方面。

  从处罚公示日期来看,今年5月称银行理财业务受罚“重灾区”,相关罚单高达10张。其中,5月21日银保监会一连公布8张理财罚单,此次处罚源自2018年银保监会开展的专项检查,涉及中国银行、招商银行、东亚银行(中国)等5家银行,且每家银行受罚金额均超千万。

  从理财业务(包括代销业务)违规案由数量来看,2021年3月至5月以招商银行最多,多达19条。5月21日,招商银行因财富管理业务中的理财业务、同业业务等业务中的27项违规被中国银保监会罚款7170万元。

  此外,极客洞察数据还显示,2021年3月-5月,银行理财在销售环节的违规情形主要包括理财销售管理不到位、违规销售理财产品、面向一般个人客户销售不适当产品等。

  而南财理财通课题组梳理还发现,近三个月,理财业务受罚金额最高的三张罚单均有信息披露问题上榜,主要针对理财产品信息披露不合规、不到位等问题。相关被罚机构包括华夏银行、渤海银行,以及中国银行。处罚原因则涉及理财产品信息披露不到位、风险揭示书存在问题、部分分行出具与事实不符的理财业务投资情况报告、未充分披露理财产品投资非标资产的风险状况等。


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